相続は知識よりも、まず窓口選びから

◼️相続は専門家探しから始まってしまう

 

相続が起きたとき、

あなたは最初に誰へ相談しますか？

 

相続に関する相談は、

手続きの進め方や相談先の探し方といった初歩的な疑問から、

不動産の評価や準備の進め方まで、内容も幅広くなっています。

 

相続というと、

「揉めるかどうか」の話を

思い浮かべる方も多いかもしれません。

 

ただ実際には、

争いになる以前の段階で悩まれている方がほとんどです。

 

一方で、相続をきっかけに親子や兄弟姉妹の関係が

変わってしまう場面も多く見てきました。

 

なお、本当に対立してしまった場合は、

弁護士の領域になります。

 

わたしたちが仲裁に入ると、

非弁行為になってしまうため、

その場合は速やかに専門の弁護士へ

つなぐことになるのです。

 

◼️相続の相談は、誰にするのが正解？

 

相続について考えたとき、

最初に思い浮かぶ相談先は人それぞれです。

 

税理士、不動産会社、司法書士・行政書士、保険会社、銀行…

どれも間違いではありません。

 

ただ、それぞれの専門分野を中心に話が進みやすい、

という傾向があります。

不動産会社なら不動産を軸に、

保険会社なら保険を中心に、という具合です。

 

そもそも相続税が発生しないケースでは、

税理士の出番がないこともあります。

 

実際、亡くなった方のうち相続税を支払う人は、

約１割程度といわれています。

 

つまり、多くの税理士は、

看板を掲げていても相続税申告を経験していません。

 

さらに、不動産評価まで踏まえて判断できる専門家となると、

かなり限られてくるのが実情です。

 

◼️相続は「全体」で考える必要がある

 

土地を含めた不動産の評価は、

理解していないと算定方法によって結果が変わってきます。

 

相続財産の中心は、最終的には現金と不動産です。

それをどのように分けるか、

どんな対策をとるかが大切になってきます。

 

相続の知識がなければ、

提案を受けても判断ができず、

相手の言われるままになるしかありません。

 

相談する側とされる側のあいだには、

情報や知識の差が大きく存在しています。

 

この分野には、中立的な立場で

相談者の側に立つ存在が必要なのです。

 

だからこそ、

わたしは最初の窓口としてお話を伺い、

必要に応じて各専門家へつなぐ形をとっています。

 

一般の方が状況に応じて専門家を探し、

順番に相談していくのは大変な作業だからです。

 

◼️わたし自身が相続を経験して感じたこと

 

わたし自身としては10年ほど前、

父が亡くなったとき、

遺産分割協議書の作成から準確定申告

（父親が商売をしていたので亡くなるまで確定申告）、

実家の不動産移転登記を含めて自分で行いました。

 

知識はあったつもりでしたが、

それでも手続きは想像以上に煩雑でした。

 

そのとき、

「まとめて相談できる人がいたら助かっただろうな」

と感じたのを覚えています。

 

相続は専門知識の問題だけでなく、

心理的な負担も大きい出来事です。

最初に安心して話せる窓口があるだけで、

相続はきっと穏やかに進んでいきます。